退職後のお金の不安がなくならないのはなぜか。「見通しを持つこと」の効果の研究

Yeung・Zhou(2017)[1]

退職前に計画を立てていた人ほど、退職の半年前の時点で使える「資源」(お金、前向きな気持ちや自分で状況を扱えている感覚、人とのつながりなど)が多いことが、18か月間追跡した調査で確認された。その資源が多い人ほど、退職後の生活満足度や心の健康がよい方向に変化し、心理的な苦痛は増えにくかった。

対象: 香港で退職を控えた人を退職6か月前から退職後12か月まで追跡し、最後まで回答した118人(平均60.0歳) ／ 限界: 香港の比較的小さな集団を対象にした調査で、追跡期間も18か月と短く、長期的な効果は確認されていない。お金の不安そのものは測っていない。

Ugwu・Idemudia(2023)[2]

先を見て自分から積極的に動く性格傾向(プロアクティブ・パーソナリティ)が強い人ほど、経済的な備えへの不安を含む退職不安が小さかった。他者と自分を比べる気持ちの強さが、この関係の一部を媒介していた。

対象: ナイジェリアの国公立の高等教育機関の職員508人(退職まで5年以内、平均57.47歳) ／ 限界: 一時点の自己報告調査で、因果関係は確かめられていない。単一国の公的機関の職員のみが対象で、他の働き方や国にそのまま当てはまるとは限らない。

Yorgason・Segel-Karpasら(2021、学会発表の要旨)[3]

お金についての夫婦の話し合いがうまくできているほど、「使いすぎ」を心配する夫と「重い借金」を心配する妻が少なかった。一方、収入の低さは、夫婦どちらでも「収入が足りなくなる」心配と関係していた。

対象: 米国の中年夫婦335組(平均44歳)を1年間追跡 ／ 限界: 学会で発表された要旨で、論文全文として公開されたものではない。退職前の中年層の心配を調べたもので、実際に退職した後の心配を追跡したものではない。